Zobacz Agenda: Jak przyciągnąć zasoby projektów wpływowych w MŚP

Turn Esg (Akronim dla środowiska, społecznego i zarządzania) ma również skutki uboczne na małe i średnie przedsiębiorstwa (MŚP).

Gotowe zaoferować zrównoważone produkty i usługi, w ramach wysiłków w celu zaspokojenia wymagań coraz bardziej wymagających konsumentów z ich nawykami zakupu, PME Zaczynają inwestować w innowacje, nie zaniedbując wpływu.

Jednak wiele firm wpada na brak zasobów podczas obstawiania na to Zielone przejście. Sposobem na przezwyciężenie tego jest zrównoważone finansowanie, poprzez podniesienie zasobów do Projekty społeczno -środowiskowe.

W praktyce oznacza to, że MŚP może opierać się na projektach i liniach kredytowych zorientowanych na biznes, które wiedzą, jak rozwiązać problemy społeczne i środowiskowe, a w zamian mieć kapitał, aby znieść własne projekty.

Ten rodzaj finansowania składa się z rządowych linii kredytowych lub sieci prywatnej.

Celem jest zaoferowanie niższych pożyczek odsetkowych i korzystniejszych warunków płatności dla małych firm w porównaniu z innymi linią kredytową rynkową.

Razem linie te współpracują, aby firmy te mogły uzyskać zasoby niezbędne do inwestowania w modernizację, innowacje, technologię i zwiększoną wydajność produktywną.

Po co rozważać wpływ?

Według Lucasa Conrado, lidera relacji instytucjonalnych Funduszu Społecznego Wpływu Bodziecpierwszy krok, aby przyciągnąć dotacje na skupienie się Wpływ społeczno -środowiskowy Należy pamiętać o celu wykorzystania zasobów.

„Po pierwsze, jako diagnoza twojego modelu biznesowego, jaki wpływ wywierasz na końcu, jeśli twój model biznesowy jest ustrukturyzowany z tym celem wpływu, lub jeśli chcesz również wdrożyć zmiany w tworzeniu sposobu tworzenia. mieć wpływ ” – wyjaśnia.

Główną korzyścią w rozważaniu linii kredytowych utworzonych w tym celu jest tworzenie innowacyjnych rozwiązań, które prawie nie wydostałyby się z papieru bez zewnętrznego wsparcia finansowego.

„Struktując projekty, MŚP mogą wykazać swój potencjał wzrostu, przyciągnąć bardziej konkurencyjne finansowanie i rozwijać innowacyjne rozwiązania”, mówi Rafael Brunati, prawnik specjalizujący się w prawie korporacyjnym, umowom, fuzji i przejęciu i private equity w Silveiro Advogados.

Według Brunati istnieje wzajemne zainteresowanie instytucjami finansowymi w wspieraniu MŚP – dzisiaj odpowiedzialne za 30% Produkt krajowy brutto (PKB) Brazylijski.

Równolegle, bliskość dużych zdarzeń, takich jak COP30 – – tylko wzmacnia znaczenie tematu.

„Firmy muszą skorzystać z momentu, w którym powiązały się tematy zrównoważony rozwój Rośnie decydują o swoich inwestycjach. Czas być bohaterami – mówi.

Oprócz korzyści obejmujących obniżone stopy procentowe i dłuższe terminy, jedna z zalet uciekania się do programów finansowania wpływu społecznego i środowiska znajduje się w związku kapitału ze szkoleniem i wsparciem dla przedsiębiorców.

„Z znanych, które inicjatywy, takie jak fundusze wpływowe, mają one również tę wydajność przyspieszenia i składnik wiedzy. W tradycyjnym banku nie jest możliwe wprowadzenie tego ekosystemu wpływu przy wsparciu poza zasobami finansowymi ”, mówi Conrado.

Pomimo korzyści, nadal istnieje ogólna ignorancja rynku na temat istnienia tych bardziej elastycznych linii i skierowana do wpływu społeczno -środowiskowego, który jest impasem dla większej liczby firm do obracania projektów społecznych i środowiskowych w tym kraju.

„Ponadto brak planowania finansowego i strategicznego w celu korzystania z tych pieniędzy sprawia, że ​​ta alternatywna jest niewykonalna, ponieważ to zastosowanie musi być inteligentne, aby umożliwić rozwój i dobrobyt firmy” – mówi.

Podkreśla również, że portal inwestuje w uderzenie, daje przedsiębiorcy dobry przegląd tego ekosystemu.

Jakie projekty można stworzyć?

Przykładami projektów wpływowych, które mogą być opracowane przez MŚP, to produkty i usługi lub inicjatywy promujące pozytywny wpływ społeczny.

Przykłady są również działania koncentrowane na rozwoju społecznym, jak przykładem Brunati.

„Zaobserwowaliśmy niedawny przypadek, w którym pomagamy instytucji finansowej zebrać fundusze z innymi instytucjami za granicą w celu przekazania tych wartości, w formacie kredytowym, mikro i małych brazylijskich firmach, z dużym naciskiem na firmy prowadzone przez kobiety, a także z HDI Places Poniżej średniej – mówi.

Conrado, od bodźca, podkreśla również wykorzystanie zasobów uzyskanych przez Zielone finansowanie W przypadku projektów, które wpływają na operacyjny okres codzienny firmy, takie jak przyjęcie energii odnawialnej (takiego jak instalacja paneli słonecznych), efektywność energetyczna i poprawa procesów produkcyjnych.

„Mówimy o firmach z produktami lub usługami zgodnie ze zrównoważonym rozwojem, ale może istnieć również tradycyjny biznes, który myśli o przejściu energii, zmniejszonym zużyciu energii fabrycznej, zaawansowanych systemach recyklingu, zmniejszeniu odpadów żywnościowych. Istnieje kilka ścieżek, które można spojrzeć na wpływ w branży ” – mówi.

Jak się przygotować

W większości przypadków finansowanie jest kierowane do określonych projektów. W tym celu firmy muszą przygotować gęsty dokument prezentacji projektu i ich intencje.

Ponadto, w przypadku programów koncentrujących się wyłącznie na działaniach środowiskowych (takich jak projekty w celu zmniejszenia gazów zanieczyszczających lub rodzime zachowanie lasów) może być również wymagany długoterminowe wykorzystanie zasobów.

Poniżej eksperci wymieniają ogólne wskazówki dla przedsiębiorców, którzy będą bardziej asertywni podczas wniosku o finansowanie społeczne i środowiskowe:

Dokonaj zdiagnozowania finansów biznesowych

Pierwszym krokiem jest szczegółowa diagnoza sytuacji finansowej firmy. Rozważ aktualne pożyczki i otwórz długów z innymi instytucjami.

Ważne jest również ocenę, w jaki sposób przepływ gotówki i kapitału obrotowego firmy.

„Ważne jest, aby ocenić, czy firma jest ogólnie zdrowa finansowo”, mówi Brunati.

Opracuj jasne i ustrukturyzowane projekty

Niezbędne i zwięzłe jest to, że projekt, który podkreśla los zasobów. Projekt musi być również w stanie pokazać, gdzie zostanie użyta funkcja i jak będzie jej używana.

Kalendarz działania może pomóc w organizacji.

Mieć dobrą organizację dokumentów

Prezentacja dokumentów finansowych spółki, takich jak bilans i przepływy pieniężne, jest wspólnym etapem całego procesu analizy dotacji kredytowej.

Posiadanie dokumentacji w ręku i już kontrolowane może przyspieszyć i ułatwić proces, szczególnie w przypadkach, w których wymagane są gwarancje.

Zatrudnianie specjalistycznej doradztwa

W przypadku bardzo małych firm (a czasem kontrolowanych tylko przez właściciela), zatrudnienie specjalistycznej firmy może pomóc w procesie organizacji dokumentów i pomóc PME w znalezieniu programów i linii kredytowych odpowiednich dla biznesu i jej wyzwań ekspansji.

Gdzie podnieść zasoby?

Obecnie kraj obejmuje zestaw programów i linii finansowania, publicznego i prywatnego, przeznaczone dla małych firm koncentrujących się na projektach społecznych i środowiskowych.

Niektóre przykłady to Funtec i linie National Development Bank (BNDES).

Oprócz nich fundusze, takie jak Yunus, Gaia, Vox Capital i szacunki, mają już wsparcie kredytowe i edukacyjne dla przedsiębiorców biznesowych.

(Autor: Maria Clara Dias)